Chain-Fi — Seguridad Web3 Global en New York
Chain-Fi sirve al ecosistema financiero y blockchain de Nueva York con soluciones de seguridad Web3 de nivel empresarial y cumplimiento regulatorio.
Cobertura Global
Chain-Fi opera globalmente, proporcionando soluciones de seguridad Web3 empresariales en todas las regiones principales y ecosistemas blockchain.
Cumplimiento Normativo
Cumplimiento total con regulaciones regionales incluyendo GDPR, MiCA, Travel Rule y requisitos locales de servicios financieros.
Soporte Multi-Cadena
Funciona con Ethereum, Base, Arbitrum, Optimism, Polygon y otras redes compatibles con EVM en todo el mundo.
Cumplimiento y Regulaciones
Chain-Fi está diseñado pensando en el cumplimiento. A continuación se muestra un resumen de las regulaciones aplicables y las funciones de cumplimiento integradas para esta región.
Regulaciones Aplicables
| Regulación | Se Aplica | Explicación |
|---|---|---|
| Reglas MSB de FinCEN | No Aplicable | Chain-Fi no se califica como un Negocio de Servicios Monetarios (MSB) bajo la guía de FinCEN debido a su arquitectura no custodiada y no transaccional. |
| Leyes Estatales de Transmisor de Dinero | No Aplicable | Chain-Fi no transmite dinero ni activos virtuales, por lo que los requisitos de licencia de transmisor de dinero estatal no se aplican. |
| CCPA/CPRA (Ley de Derechos de Privacidad de California) | Completo | Chain-Fi cumple plenamente con los requisitos de CCPA/CPRA para residentes de California, incluyendo derechos de acceso a datos, derechos de eliminación y mecanismos de exclusión. |
| Regulaciones Cripto por Estado | Parcial | Las regulaciones cripto estatales varían ampliamente. La arquitectura no custodiada de Chain-Fi generalmente la exime de los requisitos de licencia estatal, pero se debe consultar la orientación específica del estado. |
Funciones de Cumplimiento Estándar
Estas funciones se incluyen automáticamente para todos los usuarios de Chain-Fi:
- ✓Cumplimiento CCPA/CPRA
Derechos automáticos de acceso a datos, derechos de eliminación y mecanismos de exclusión para residentes de California.
CCPA/CPRA Secciones 1798.100, 1798.105, 1798.120 - ✓Arquitectura No Custodiada
No custodiar activos significa que no se requiere licencia MSB o transmisor de dinero bajo la ley federal o estatal.
Orientación FinCEN, Leyes Estatales de Transmisor de Dinero - ✓Pistas de Auditoría
Registros inmutables para todas las interacciones de bóveda que respaldan auditorías de cumplimiento e informes regulatorios.
Requisitos de Registro de FinCEN, Regulaciones Estatales
Integraciones Empresariales Opcionales
Disponible para empresas y dapps que requieren capacidades de cumplimiento adicionales:
- Integración KYC Conforme a FinCEN
Conéctese con proveedores KYC con sede en EE. UU. para empresas que requieren verificación de identidad conforme a FinCEN.
Caso de uso: Incorporación empresarial, servicios regulados, transacciones de alto riesgo, asociaciones MSB - Informes de Cumplimiento Específicos del Estado
Acceso API para informes de cumplimiento automatizados a reguladores estatales cuando sea necesario.
Caso de uso: Cumplimiento de licencias estatales, informes regulatorios, asociaciones empresariales - Integración de Red Travel Rule
Integre con redes Travel Rule (Notabene, Sygna, etc.) para asociaciones VASP que requieren cumplimiento FATF.
Caso de uso: Asociaciones VASP, integraciones de intercambio, servicios de cripto regulados
Cómo Chain-Fi Cumple con las Expectativas Regulatorias
Chain-Fi proporciona los componentes técnicos que las entidades reguladas necesitan para cumplir con los requisitos de cumplimiento:
- ✓ Puente estilo OAuth: Sin acceso directo a activos, solo reclamaciones con alcance de permisos
- ✓ 2FA/3FA verificado por dispositivo: Verificación Apple/Google para autenticación vinculada al dispositivo
- ✓ Registros de auditoría inmutables: Vinculación completa de sesión, dispositivo, billetera e ID de aplicación
- ✓ Vinculación de billetera/identidad: Usuarios verificados por KYC vinculados a dispositivos y billeteras específicos
Disponibilidad y Sanciones
Chain-Fi cumple con las sanciones internacionales y puede restringir el acceso según la jurisdicción y los requisitos regulatorios.
Ver detalles de sanciones →Related Documentation
Preguntas Frecuentes
Frequently Asked Questions
Find answers to common questions about Chain-Fi
Still have questions?
Get in touch with our support team or explore our getting started guide.