Chain-Fi — Seguridad Web3 Global en Berlin
Chain-Fi ofrece soluciones avanzadas de seguridad Web3 en Berlín, apoyando el ecosistema de innovación fintech y blockchain de Alemania.
Cobertura Global
Chain-Fi opera globalmente, proporcionando soluciones de seguridad Web3 empresariales en todas las regiones principales y ecosistemas blockchain.
Cumplimiento Normativo
Cumplimiento total con regulaciones regionales incluyendo GDPR, MiCA, Travel Rule y requisitos locales de servicios financieros.
Soporte Multi-Cadena
Funciona con Ethereum, Base, Arbitrum, Optimism, Polygon y otras redes compatibles con EVM en todo el mundo.
Cumplimiento y Regulaciones
Chain-Fi está diseñado pensando en el cumplimiento. A continuación se muestra un resumen de las regulaciones aplicables y las funciones de cumplimiento integradas para esta región.
Regulaciones Aplicables
| Regulación | Se Aplica | Explicación |
|---|---|---|
| RGPD (Reglamento General de Protección de Datos) | Completo | Chain-Fi cumple plenamente con los requisitos del RGPD para la protección de datos, incluyendo minimización de datos, derechos de eliminación y controles de privacidad. |
| MiCA (Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos) | Parcial | Las bóvedas no custodiadas de Chain-Fi están exentas de los requisitos de CASP (Proveedor de Servicios de Criptoactivos) bajo MiCA, ya que no custodian activos ni proporcionan servicios regulados. |
| eIDAS2 (Reglamento de Identificación Electrónica) | Solo Integración | La vinculación de dispositivos de Chain-Fi no es una eID calificada bajo eIDAS2, pero puede integrarse con proveedores de eID calificados para empresas que requieren cumplimiento de eIDAS2. |
| IVA OSS (Ventanilla Única) | Completo | Chain-Fi calcula y aplica automáticamente el IVA según el país de la UE del cliente (19-25% según el país) para transacciones B2C. |
| Travel Rule (Recomendación 16 de FATF) | Solo Integración | El cumplimiento de Travel Rule está disponible para empresas que integran redes de Travel Rule (Notabene, Sygna, etc.) al conectarse con socios VASP. |
Funciones de Cumplimiento Estándar
Estas funciones se incluyen automáticamente para todos los usuarios de Chain-Fi:
- ✓Procesamiento de Datos Conforme al RGPD
Minimización automática de datos, derechos de eliminación y controles de privacidad integrados en la plataforma.
RGPD Artículos 5, 17, 20 - ✓Cálculo de IVA de la UE
Cálculo automático del IVA basado en la ubicación del cliente (19-25% según el país de la UE).
Directiva de IVA de la UE, Reglamento OSS - ✓Arquitectura No Custodiada
No custodiar activos significa que no se requiere licencia CASP bajo MiCA.
Reglamento MiCA, Artículo 3(1) - ✓Pistas de Auditoría
Registros inmutables para todas las interacciones de bóveda que respaldan auditorías de cumplimiento.
RGPD Artículo 30, MiCA Artículo 67
Integraciones Empresariales Opcionales
Disponible para empresas y dapps que requieren capacidades de cumplimiento adicionales:
- Integración eID Calificada eIDAS2
Conéctese con proveedores de identidad compatibles con eIDAS2 para empresas que requieren identificación electrónica calificada.
Caso de uso: Servicios gubernamentales, servicios financieros regulados, aplicaciones de alta seguridad - Integración de Red Travel Rule
Integre con redes Travel Rule (Notabene, Sygna, etc.) para asociaciones VASP que requieren cumplimiento FATF.
Caso de uso: Asociaciones VASP, integraciones de intercambio, servicios de cripto regulados - Integración KYC Mejorada
Conéctese con proveedores KYC con sede en la UE (Sumsub, Onfido, etc.) para verificación de identidad mejorada.
Caso de uso: Incorporación empresarial, servicios regulados, transacciones de alto riesgo
Cómo Chain-Fi Cumple con las Expectativas Regulatorias
Chain-Fi proporciona los componentes técnicos que las entidades reguladas necesitan para cumplir con los requisitos de cumplimiento:
- ✓ Puente estilo OAuth: Sin acceso directo a activos, solo reclamaciones con alcance de permisos
- ✓ 2FA/3FA verificado por dispositivo: Verificación Apple/Google para autenticación vinculada al dispositivo
- ✓ Registros de auditoría inmutables: Vinculación completa de sesión, dispositivo, billetera e ID de aplicación
- ✓ Vinculación de billetera/identidad: Usuarios verificados por KYC vinculados a dispositivos y billeteras específicos
Disponibilidad y Sanciones
Chain-Fi cumple con las sanciones internacionales y puede restringir el acceso según la jurisdicción y los requisitos regulatorios.
Ver detalles de sanciones →Related Documentation
Preguntas Frecuentes
Frequently Asked Questions
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